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在互聯(lián)網(wǎng)金融及移動證券的不斷沖擊下，近年來證券行業(yè)平均傭金率水平持續(xù)下降，傳統(tǒng)盈利模式及經(jīng)營方式面臨較大挑戰(zhàn)。與此形成鮮明反差的是財富管理市場得到持續(xù)迅猛發(fā)展，形成了客戶多元化、需求多樣化的局面。為此，證券公司正努力改變以傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)傭金為主要收入的盈利模式，發(fā)展多元化業(yè)務(wù)運(yùn)營體系，向全面財富管理業(yè)務(wù)和綜合金融服務(wù)商轉(zhuǎn)型。與此同時，金融科技的快速發(fā)展與滲透對財富管理行業(yè)產(chǎn)生了深遠(yuǎn)影響，客戶服務(wù)體驗(yàn)不斷優(yōu)化，服務(wù)門檻不斷下降，證券公司通過加大金融科技的運(yùn)用，不斷優(yōu)化客戶服務(wù)流程和標(biāo)準(zhǔn)，升級和完善智能營銷服務(wù)平臺，深度挖掘并主動跟蹤客戶需求，為客戶提供資產(chǎn)配置和財富管理服務(wù)。運(yùn)用金融科技手段為客戶提供全面財富管理服務(wù)，深挖數(shù)據(jù)潛在價值，提升客戶體驗(yàn)，正成為證券公司業(yè)務(wù)發(fā)展的新模式及重要戰(zhàn)略選擇。零售CRM建設(shè)目標(biāo)是構(gòu)建集團(tuán)級的零售客戶綜合服務(wù)體系，加強(qiáng)對客戶和客戶行為的全面認(rèn)知，根據(jù)客戶不同的行為特征和個性化需求，提供及時精準(zhǔn)的營銷推薦和差異化服務(wù)；加強(qiáng)對潛在客戶的挖掘、營銷、服務(wù)；增強(qiáng)對員工服務(wù)過程的有效管理等問題 。
產(chǎn)品中較好的融合了CRM理念、借鑒國際先進(jìn)的Siebel CRM產(chǎn)品的優(yōu)勢及國內(nèi)成功案例的經(jīng)驗(yàn)，功能體系完整，覆蓋全面，完整有效地實(shí)現(xiàn)CRM業(yè)務(wù)功能和業(yè)務(wù)流程，不但能為企業(yè)的現(xiàn)在，也能為企業(yè)的未來業(yè)務(wù)發(fā)展提供了長期的系統(tǒng)與方案支持。
公司CRM解決方案，提供全面整合的一體化解決方案，包括ECIF、OCRM、ACRM、績效系統(tǒng)、員工集成工作平臺等多個應(yīng)用的融合與集成，構(gòu)建證券公司完整的CRM及營銷服務(wù)體系，實(shí)現(xiàn)客戶經(jīng)理對客戶的管理、證券公司對產(chǎn)品與營銷的管理、管理人員對客戶經(jīng)理的管理。
零售CRM建設(shè)目標(biāo)是構(gòu)建集團(tuán)級的零售客戶綜合服務(wù)體系，加強(qiáng)對客戶和客戶行為的全面認(rèn)知，在客戶全生命周期過程中，為客戶提供個性化、差異化的服務(wù)；加強(qiáng)潛在客戶的營銷、服務(wù)，促進(jìn)客戶的轉(zhuǎn)化；實(shí)現(xiàn)營銷活動的閉環(huán)，收集客戶反饋，改進(jìn)服務(wù)水平，提升服務(wù)質(zhì)量；通過任務(wù)管理、流程管理，在員工服務(wù)中實(shí)現(xiàn)過程的管控；全面支撐客戶財富管理服務(wù)。
全方位透視客戶信息，以客戶財富信息為中心，個人信息為輔，聚集客戶業(yè)務(wù)現(xiàn)狀和歷史，客戶服務(wù)狀態(tài)和歷史，形成客戶全景視圖，幫助服務(wù)經(jīng)理快速準(zhǔn)確全面地了解客戶信息和業(yè)務(wù)狀態(tài)。
構(gòu)建SMART任務(wù)管理，實(shí)現(xiàn)任務(wù)全過程管理。實(shí)現(xiàn)閉環(huán)的營銷過程管理，形成從分析->策劃->設(shè)計(jì)->執(zhí)行->跟蹤->評估->銷售跟進(jìn)->銷售確認(rèn)->分析的閉環(huán)迭代，不斷優(yōu)化、改進(jìn)的營銷與銷售全過程管理。
財富管理是指以客戶為中心，設(shè)計(jì)出一套全面的財務(wù)規(guī)劃，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù)。系統(tǒng)全面支撐服務(wù)經(jīng)理財富管理服務(wù)，包括投顧簽約、資產(chǎn)配置、服務(wù)訂閱、資訊檢索與推送等。
公司自主CRM產(chǎn)品，基于Java的技術(shù)，采用主流先進(jìn)的分布式微服務(wù)架構(gòu)，組件化的技術(shù)框架，能夠滿足不同類型的應(yīng)用開發(fā)需求，公用的組件與開發(fā)技術(shù)，為系統(tǒng)的可擴(kuò)展性、靈活性及二次開發(fā)提供便利 。
